Дайджест
#13
НОВОСТИ ЦИФРОВЫХ КАНАЛОВ ДЛЯ БИЗНЕСА
АПРЕЛЬ 2021
В этом выпуске
Мобильный банк для бизнеса
Миф или реальность?
+25% mobile only клиентов с начала года.
Это ооочень много тысяч предпринимателей, которые обслуживаются в Альфе, используя только мобильное приложение.

Ведут свой бизнес. В «классическом» банке.
Через смартфон.
Мобильный банк это
Часто
Быстро
Меньше времени
Меньше транзакций
проводится в мобильном
1/5 часть операций
чем в интернет-банке
в 2 меньше времени
средний визит
в 3,5 раза короче
заходят mobile only
в 2 раза чаще
Ещё 5 лет назад банковские приложения позволяли «смотреть, но не трогать». Проверить баланс, историю платежей — да, но не работать с продуктами. На наших глазах стирается шаблон, что приложение нельзя использовать в корпоративной аудитории.
пользователей Альфа-Бизнес Мобайл заходят в него ежедневно
Большинство наших клиентов сегодня используют и десктоп-, и мобильную версии. А значит, их конкуренция — миф. Приложение как полноценный канал банковского обслуживания — реальный инструмент, в том числе для бизнеса.
53%
Читать всё
Счета и карты
Выписка и аналитика
ВЭД
Письма
Бизнес-сервисы
Кредиты и депозиты
Приложение
Открывайте счета онлайн
Завести первый счёт в Альфе просто.
Второй и все последующие —ну очень просто.
Об исполнении заявки сообщим в том же разделе.
Если открытию счёта что-то мешает, пришлём письмо с инструкциями.
С марта онлайн-заявка доступна руководителю компании и ИП прямо с главной страницы. Никаких звонков, анкет и отделений: выбираете счёт и подписываете смс-кодом — проще только силой мысли!
Раньше клиенты отправляли заявления через «Письма», предварительно скачав и заполнив анкету. На открытие счёта уходило до 3 дней. С онлайн-заявкой процесс моментальный.
Альфа-Бизнес Онлайн
Альфа-Бизнес Премиум
Как насчёт дружбы с бонусами? Да, предлагаем. Лёгкие отношения с особыми привилегиями, всё верно. Да, мама поймёт.
в месяц в любом банкомате
5 000 000
в день
300 000
Выпуск онлайн:
пара минут — и картой можно пользоваться
Digital first.
Можно без пластика
Полная стоимость посещения возвращается баллами
Доступ
в бизнес-залы
Для выезжающих за рубеж, от ограбления и мошеннических списаний
Бесплатное страхование
24/7 информационная поддержка и помощь с получением услуг
Консьерж- сервис
До
баллов в месяц
30 000
Остальные категории
%
1
Бизнес-расходы
%
5
Повышенный кэшбэк
Снятие наличных
по всему миру
Если в удобной карте Альфа-Бизнес вам не хватало только преимуществ премиальной категории, то мы это исправили.
Пополнение кредитной
Альфа-Бизнес
Быстро, просто, удобно — наши любимые слова. Теперь и про погашение задолженности по кредитным картам.
Старый процесс
Посмотреть и запомнить сумму
к погашению. Перейти в платежи
и создать новый. Заполнить форму
и подписать операцию.
Новый процесс
Нажать на кнопку «Пополнить карту», в открывшейся форме выбрать источник пополнения и подписать операцию. Если минимальный платёж уже сформирован, сумма подставится автоматически.
Переводы возможны с карт и юрлиц, и физлиц, включая карты других банков.
Экономим время
с выпиской
Сколько действий нужно, чтобы распечатать выписку? Скачать на компьютер, найти в файлах, дать команду принтеру.
А переслать по почте? Скачать, открыть почтовый клиент, создать письмо, указать адресата, прикрепить вложение.

А если несколько раз в день...
Альфа-Бизнес Онлайн
3 минуты выигрыша не впечатляют?
За день это уже:
250
12,5
клиентов
сэкономленных часов
Чтобы ваши несколько минут не превращались в потерянные часы, мы доработали процесс — и вот отправить выписку по назначению можно прямо со страницы интернет-банка.

Настроить нужные фильтры — вжух, и на печать.

Отправить на email — вжух, хоть на 3 адреса разом.
Онлайн-бухгалтерия выделяет только реальный доход и рассчитывает с него сумму налога. Сервисы выполняют разные задачи, так что цифры в них за один и тот же период могут не совпадать.
Финансовая аналитика отражает все поступления на счёт, включая зачисление кредитов, возврат депозитов, переводы между своими счетами.
Анализируйте общую финансовую активность или фильтруйте данные по типам операций, счетам и прочим параметрам. Только не перепутайте с онлайн-бухгалтерией!
Финансовая
аналитика
По соседству с выпиской поселился новый подраздел. Наглядные графики показывают статистику компании по оборотам, платежам и контрагентам.
100 000
пользователей уже работают
с новой выпиской и аналитикой
Сервисы ВЭД
На новой вкладке в разделе валютных операций «Ожидаемые поступления» в разделе валютных операций теперь легко проверить, какие платежи вам отправлены и когда они должны появиться на транзитном счёте. По каждому переводу есть отметки о назначении, отправителе, банке отправителя, а также банке, обрабатывающем платёж в данный момент.
Сервис показывает путь входящего перевода с момента его отправки из банка — участника SWIFT GPI.
В апреле мы запустили уникальные для России сервисы, пока доступные только пользователям нового интерфейса Альфа-Бизнес Онлайн
За первый месяц
> 5 000
> 14 000
пользователей
просмотров
Сразу после зачисления на транзитный счёт вам доступно уведомление с полным маршрутом платежа, включая даты и время проведения, курс конвертации и комиссии банков.
Ожидаемые поступления
Трекер входящих платежей
Альфа-Бизнес Онлайн
Перевод и изменение
контракта
Клиентам больше не нужно использовать письма или старый интерфейс, чтобы перевести валютный контракт на обслуживание в Альфу. Теперь заявлениена перевод обрабатывается в режиме онлайн и компания может возобновить работу с платежами на 2 дня раньше.
Уже сделали
123
9
изменения
переводов
Та же доработка позволяет быстрее вносить в контракт изменения, например, о сроках, валюте, наименованию или стране контрагента.
3
недели работы
Ближайшие
планы
Запрос ведомости банковского контроля
Запрос отчёта
об ожидаемых сроках
Снятие контракта с учёта
Отображение лимитов
на сделку конвертации
Отображение рублёвых поступлений от нерезидентов для подачи сведений о валютной операции
Изменения в валютном
законодательстве
Отмена требований о репатриации в рублях для экспорта
Зачёт встречных требований по контрактам с нерезидентами
Список разрешённых валютных операций между резидентами
Информационная система «Одно окно»
Отмена требований о репатриации в рублях для экспорта
Федеральный закон от 02.08.2019 N 265-ФЗ

С 1 января 2020 г. экспортёры несырьевых товаров и резиденты по внешнеторговым договорам с нерезидентами (на товары, услуги, объекты интеллектуальной собственности) перестали подпадать под требование о репатриации средств в рублях в отношении всей суммы таких договоров.

Для резидентов РФ — экспортёров сырьевых товаров (руды, минералы, нефть, газ, драгоценные металлы и пр.) предусмотрена поэтапная отмена обязанности по репатриации: с 1.01.2021 — 30% от суммы договора, с с 1.01.2022 — 50%, с 1.01.2023 — 70%, с 1.01.2024 — 100%.

Новые возможности обеспечения обязательств:
- Получение средств на свои зарубежные счета в пределах разрешённой квоты
- Урегулирование задолженности путем зачёта, новации обязательств, получения отступного

Комментарий:
«Закон существенно ослабляет регуляторную нагрузку на резидентов, которые во внешнеторговых договорах с нерезидентами согласовали расчёты в российских рублях. Новая редакция отменяет требование о репатриации средств по внешнеторговым договорам, по которым сумма обязательств номинирована и расчёты с нерезидентом осуществляются в рублях.

Законодатель по сути дал экспортёрам разумный коммерческий выбор: либо переложить риски колебания валют на нерезидента, обязав его рассчитываться по контракту в рублях, либо продолжать нести обязанность по репатриации, если экспорт осуществляется за иностранную валюту»
Зачёт встречных требований по контрактам с нерезидентами
Федеральный закон от 07.04.2020 N 118-ФЗ

С 1 января 2021 г. вступил в силу перечень услуг, при оказании которых резиденты вправе не зачислять на свои банковские счета валюту в случае зачёта встречных требований по обязательствам, вытекающим из заключенных с нерезидентами внешнеторговых договоров.

В числе таких услуг — разработка и издание программного обеспечения (полный перечень в Постановлении Правительства №1516 от 29.09.2020).
Список разрешённых валютных операций между резидентами
Федеральный закон от 17.02.2021 N 9-ФЗ

С 17 февраля 2021 г. между резидентами разрешены валютные операции в порядке оплаты страховой премии и выплаты страхового возмещения.

Резидент считается исполнившим обязанность по репатриации, если:
- Обеспечено получение выплаты от страховой организации — резидента страхового возмещения
- Обеспечено получение выплаты по банковской гарантии от уполномоченного банка

Также установлены критерии включения в перечень Банка России страховых компаний, на которых эти исключения не действуют.
Информационная система «Одно окно»
Федеральный закон от 22.12.2020 N 446-ФЗ

С 1 января 2021 г. вступил в силу закон, регламентирующий работу информационной системы Российского экспортного центра — «Одно окно». Она обеспечивает электронное взаимодействие участников ВЭД с госорганами, а также органами и агентами валютного контроля.

Последние будут использовать «Одно окно» в целях валютного контроля, в том числе получать из неё документы и информацию для проведения валютных операций подключенных к ИС резидентов.

С 1.07.2021 у участников «Одного окна» появляется ряд обязанностей, например:
- Сообщить об уполномоченном банке в день получения доступа к ИС
- Своевременно сообщать об уполномоченном банке при открытии и закрытии счёта для ведения ВЭД (не позднее следующего рабочего дня после события)
Консалтинг
по вопросам
ВЭД
Наши эксперты бесплатно проконсультируют вас по продуктам банка и нормам валютного законодательства, подберут оптимальный способ расчётов на этапе составления контракта.
Заявка на консультацию
Нажимая на кнопку «Отправить заявку»,
вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Чтобы получить индивидуальные рекомендации с учетом специфики вашего бизнеса, оставьте заявку или напишите нам на VED@alfabank.ru
Новые комментарии
от банка
Пришлось заново разработать сервис, чтобы исправить недостаток в его работе. Зато теперь
мы точно знаем: все комментарии попадают к своим адресатам и клиенты не рискуют пропустить
важную информацию.
Банк комментирует около 30% исходящих писем.
За март это почти 100 000 сообщений!
Альфа-Бизнес Онлайн
Партнёрские сервисы
Альфа-Бизнес Онлайн
На витрине легко сориентируется даже новичок. У карточек теперь есть бейджи, по которым сразу видно, какие из представленных сервисов подключают чаще всего и у каких партнёров есть акции или бонусы для Клуба клиентов.
Судя по росту конверсии, наши клиенты действительно доверяют мнению других пользователей и отвечают взаимностью на «вэлком-дринк».
Альфа-Кредит
Обновление УКЭП
Усиленная квалифицированная цифровая подпись нуждается в ежегодном перевыпуске. Раньше клиентам приходилось каждый раз отправлять в банк открытую часть ключа и до 3 дней ждать его обновления в системе.
После доработки можно сразу подписывать документы новым сертификатом. Система обновляет его автоматически, а мы получаем на 25% меньше обращений по актуализации подписи.
Быстрый транш по кредитам МСП
Онлайн-заявку на транш теперь можно оформить и по сделкам с разновидностью «льготное кредитование МСП». Благодаря доработке деньги можно получить уже через 15 минут.
доля онлайн-траншей
полгода назад
3%
выдаём через
Альфа-Кредит сейчас
58%
Система дистанционного сопровождения кредитных сделок
Альфа-Бизнес
Мобайл
Индикаторы рисков: репутация на контроле
Вести дела в «зелёном коридоре» требований закона и налоговой необходимо, но не всегда достаточно. Навредить компании могут и действия её партнёров. Мы научили сервис работать с репутационными рисками — теперь он готов заботиться о благополучии вашего бизнеса сразу по 6 критериям.
Оперативно проверяйте свою деятельность, избегайте неблагонадёжных контрагентов и блокировок по 115-ФЗ. Индикаторы рисков доступны всем клиентам в интернет-банке и приложении, включая iOS-устройства.
Эквайринг.
Подписание договора
Процесс подключения эквайринга стал ещё немного удобнее. Договор больше не надо распечатывать, собственноручно подписывать и отправлять через «Письма».

Теперь подписать документы можно электронно, причём прямо из приложения. После подтверждения смс-кодом заявка сразу уходит на исполнение.
Скоро
в приложении
Приём оплаты по QR коду
Подключение к cистеме быстрых платежей
Новости приложения
Полные реквизиты карт
В целях безопасности данные карты в приложении частично скрыты. Это правильно, но не очень удобно, если нужно быстро расплатиться в интернете или скинуть номер для перевода.
Альфа-Бизнес Мобаил
Прежде клиентам приходилось перепечатывать реквизиты с пластика, а для виртуальных карт — запрашивать смс с недостающими цифрами.
Теперь всё гораздо проще. Включать видимость данных можно одним прикосновением, а номер карты легко копируется целиком.
В марте iOS-пользователи запрашивали реквизиты карт 10 тысяч раз.
С появлением нового решения сервис стали использовать на 47% чаще.
UX Лаборатория
приглашает
Если хотите пообщаться по работе в интернет-банке или приложении, наши исследователи будут только рады
Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Анна Пилютик
Лид исследований клиентского опыта и пользовательских сценариев (CX/UX) в корпоративном направлении
Три составляющие любого сервиса: бизнес, технология и клиент. Исследователь в Альфе — это тот, кто «топит» на стороне клиента. Мы спрашиваем пользователей об их опыте взаимодействия с банком, узнаём, что удобно и понятно, а что нет.
Наши выводы нужны для правильных изменений в сервисах или даже целых процессах. Например, есть задача увеличить число онлайн-операций. Мы идём и выясняем, как упростить форму платежа, как сделать удобнее смс-подписание.
Юрий Морозов
Исследователь CX/UX
Интересно поучаствовать в исследовании? Оставьте нам заявку — перезвоним и договоримся о видеозвонке в Zoom или в московском офисе.
Наша встреча принесёт большую пользу всем пользователям интернет-банка и мобильного приложения для бизнеса. Одним словом, ждём с нетерпением!
Данил Чувашов
Рекрутёр UX-Лаборатории
Обычно мы с Аней сами звоним клиентам и приглашаем на исследование. Чтобы не перепутать нас с мошенниками, знайте: исследователь никогда не попросит назвать или ввести где-либо пароль, кодовое слово или точные цифры по компании.
Если клиент не хочет отвечать, мы не настаиваем и всегда завершаем беседу по первой просьбе. Кстати, все звонки мы проводим лично — не стесняйтесь попросить нас включить камеру!
Никита Савченко
Исследователь CX/UX
Чтобы лучше понимать клиентов, нам важно получать конструктивную обратную связь. Прямо сейчас мы ищем респондентов, активно использующих онлайн-банк и приложение для бизнеса. Хотим поговорить с теми, кто проводит платежи, скачивает выписку, общается с банком, меняет настройки. Очень интересно мнение тех, у кого подключен эквайринг, кто использует документооборот, депозиты и кредиты.
Оцените выпуск
Подробности необязательны, но помогут нам делать лучший дайджест на свете
Дизайн
1
10
Содержание
1
10
Новый формат
1
10
Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Предыдущий
На главную